|
תופעה
הציבור חוזר אל תיקי השקעות בניהול אישי
בעקבות הריבית הנמוכה יותר ויותר ישראלים פונים לכלל פיננסים וממירים את הפק"מ לתיק השקעות בניהול אישי מקצועי
הריבית הנמוכה על הפק"מים נותנת את אותותיה , ויותר משקיעים סולידיים
מחפשים היום תחליף משתלם יותר. הפתרון המסתמן: ניהול תיקי השקעות בהתאמה אישית.
כלל פיננסים, בית ההשקעות שהציג את התשואות הגבוהות ביותר מבין ממוצע בתי ההשקעות הגדולים בישראל, מושך לאחרונה ביקושים גבוהים במיוחד. הסיבות: תיקי ההשקעות של כלל פיננסים הוכחו כהשקעה משתלמת לאורך שנים.
הריבית במשק מעולם לא הייתה נמוכה יותר. למעשה , הפק"מ מניב היום ריבית אפסית , שבמקרים רבים אפילו לא שומרת על ערך הכסף וכשזו השורה התחתונה (שמופיעה בדף החשבון של הפק"מ) המשקיעים הסולידיים מחפשים אפיקי השקעה חדשים.
אחד האפיקים היותר מבוקשים והיותר בולטים היום הוא תיק השקעות בניהול אישי.
פתרון אלגנטי למשקיע הסולידי
משקיעים סולידיים רבים רואים בתיק ההשקעות בניהול אישי אלטרנטיבה משתלמת להשקעה ארוכת טווח.
אם בודקים אלו תיקים מנוהלים הציגו תשואות עודפות בשנים האחרונות , ניתן לראות שמבין בתי ההשקעות הגדולים הגורם הרציני והרווחי ביותר למשקיעים, הפועל היום במגרש התיקים המנוהלים, הוא בית ההשקעות כלל פיננסים.
כלל פיננסים הוא בית ההשקעות בעל מספר הלקוחות הגבוהה ביותר בקטגוריית, ניהול תיקים.
העובדה שבית ההשקעות הזה הוא חלק מקבוצת כלל וקונצרן IDB מעניקה לו גב כלכלי ועוצמה יוצאת דופן בנוף בתי ההשקעות.
כשמוסיפים לזה יותר מ-40 שנות ניסיון מקבלים תמהיל שלא קיים בשום בית השקעות אחר.
בכלל פיננסים מייחסים את ההצלחה להרבה עבודה קשה ולמתודה הייחודית שפותחה בארגון לניהול תיקי השקעות. השיטה של כלל פיננסים מעמידה בפני הלקוחות מגוון רחב של מסלולי השקעה , כאשר כל לקוח עובר אבחון עומק פיננסי. במהלך אבחון העומק, מאופיינים צרכיו של הלקוח עפ"י זמן וסכום השקעה משוער, גיל המשקיע ומטרותיו. בסוף האבחון מתאימים ללקוח תיק אישי התפור למידותיו, במסלול המתאים ביותר לאופיו ולצרכיו הפיננסים. הכל כדי להפיק את המקסימום מההשקעה שלו.
כל מסלול מנוהל ע"י ועדת השקעות שמקבלת מידע שוטף והערכת מצב יומית מצוות של אנליסטים בכירים. ועדת ההשקעות בוחנת את השוק, ויודעת להגיב אליו במהירות ולהפעיל את מערכות המסחר באופן מיידי.
והתוצאות? מאז תחילת 2009 מצליחים המומחים של כלל פיננסים "להכות" את המדד של שוק המניות ב- 4 אחוזים, ומבין בתי ההשקעה הגדולים, כלל פיננסים מציגה את התשואות הגבוהות ביותר.
יתרון משמעותי נוסף שמציעה כלל פיננסים ללקוחותיה, , קשור לפריסה הרחבה שלה , בניגוד לבתי השקעות אחרים , לכלל פיננסים יש מרכזים פיננסים בכל הארץ. עובדה זו מאפשרת למשקיעם בכל הארץ ליהנות מליווי אישי, זמין וצמוד ובזכות הפריסה הארצית יכולים אנשי כלל פיננסים להיות תמיד עם האצבע על הדופק ולזהות מגמות בקרב הקהילה העסקית המקומית נקודה נוספת שכדאי להדגיש היא הגישה האחראית והסבלנית של כלל פיננסים, הרואה בשוק ההון מכשיר פיננסי ארוך טווח. גישה זו רחוקה שנות אור מהחשיבה לטווח קצר הרווחת בקרב גורמים מסוימים בשוק ההון הישראלי. התפיסה של כלל פיננסים נשענת על מעקב של שנים ועל מחקרים רבים שמבססים את הטענה שלאורך זמן השקעה בשוק ההון מוכיחה את עצמה כרווחית.
וזו בדיוק הסיבה שבכלל פיננסים ממליצים ללקוחות להתייחס להשקעה בתיק המנוהל כאל שותפות ארוכת טווח. וכאמור: לאורך זמן, מוכיחה הגישה הזו את עצמה הן עבור כלל פיננסים ובעיקר עבור ציבור המשקיעים.
|
